36 FFP-opleiding op maat biedt NOAB-leden kansen NOAB heeft samen met Dukers & Baelemans een opleiding Financieel Planner (FFP) ontwikkeld. Mark Dukers over deze samenwerking: “Het administratiekantoor en de belastingadviseur hebben al heel veel bagage in huis om die rol te spelen.” Yvette Hendriks, eigenaar van SKYB-Administraties, heeft zich ingeschreven en wil aansluitend door voor het FFP-keurmerk. “Er zit meer om het vak heen dan alleen boekhouden.” Door: Hans Pieters De financiële sector, met name banken, ziet de ondernemer vaak als twee gescheiden personen, is de ervaring van Mark Dukers. “De bank ziet zakelijk en privé als twee silo’s. Zakelijk spar je met iemand met veel verstand van ondernemen en financiering, maar minder kennis van vermogensadvies, hypotheken en pensioenen. Terwijl voor de ondernemer het bedrijf vaak een onderdeel is van zijn vermogen en zijn financiële toekomst in privé.” Vertrouwd adviseur 2.0 Ondernemers hebben behoefte aan een sparringpartner die zakelijk en privé kan schakelen, is Dukers’ overtuiging. Een adviseur die in de toekomst kijkt en meedenkt over ‘life events’. Iemand die verder kijkt dan de bedrijfscijfers en financiering en hen meeneemt in de financiële planning. “Het administratiekantoor en de belastingadviseur hebben vaak al de rol van vertrouwd adviseur. Het voordeel van het administratiekantoor is dat hij al over de financiële gegevens beschikt en de ondernemer persoonlijk kent. Van daaruit is het een kleine stap naar toekomstplanning.” Financiële planning begint met inzicht en bewustwording, doceert Dukers. “Dat is voor mij de kern: inzicht in de wensen en doelstellingen. Je moet als adviseur als eerste de toekomstwensen van de klant boven tafel krijgen.” Dat kan variëren van een grote reis tot eerder stoppen met werken of een schenking aan de kinderen. De vraag die hieruit volgt is de haalbaarheid van die wensen en wat je ervoor moet doen om de haalbaarheid te vergroten. ‘Het gesprek gaat over de cijfers én het leven van mensen’ De verkorte FFP-opleiding volgen? NOAB biedt de verkorte FFP-opleiding aan exclusief voor leden. Leden die deze opleiding (gaan) volgen behoren tot de groep die vallen onder de nieuwe FFPexamenvoorwaarden. Lees meer en/of schrijf u in op: www.noab.nl/FFP. “Iemand die twee jaar eerder met pensioen wil, heeft behoefte aan een adviseur die inzicht kan geven wat hij extra moet opzijleggen of anders moet gaan doen. Kun je dat overzicht goed verwezenlijken, dan bied je klanten veel toegevoegde waarde.” Als tweede voorbeeld noemt hij de hypotheekverplichting na het pensioen. “Bij een hypotheekadvies hoort het inzicht hoe je dat in de toekomst gaat betalen. Met als achterliggende vraag: kan ik dan nog het leven voortzetten dat ik nu heb?” Een goede financiële planner gaat pijnlijke onderwerpen niet uit de weg, benadrukt Dukers. “Sommige mensen steken hun kop in het zand. Daar moet je ze bewust van maken. Het geNOAB Activa | Nummer 1 - 2019
37 Online Touch Home