Strijd tegen financiële AI en ML in risicogebaseerde compliance-aanpak In een wereld waarin financiële criminaliteit voortdurend toeneemt, worden organisaties geconfronteerd met de uitdaging om zich aan te passen aan de veranderende regelgeving en geschikte kaders te implementeren om zichzelf te beschermen tegen aanvallen. inanciële misdrijven, zoals witwassen en fraude, leiden naar schatting jaarlijks tot meer dan 2 biljoen dollar verlies voor de economie; geld dat anders naar sociale welvaart en economische ontwikkeling had kunnen gaan. Om deze ontwikkelingen het hoofd te bieden te gaan, zijn wendbaarheid en aanpassingsvermogen vereist. F ”Instellingen hebben een enorme taak om zichzelf te beschermen tegen de groei van financiële criminaliteit, terwijl ze tegelijkertijd moeten omgaan met de kosten van naleving en beperkte middelen”, zegt Josu Devasia, Country Head bij TCS Nederland. “Bij TCS helpen we onze klanten om voorop te lopen in de strijd tegen financiële criminaliteit door het toepassen van een risicogebaseerde aanpak, een van de meest effectieve methoden om deze bedreigingen te bestrijden. Dit stelt organisaties in staat om hun compliance-inspanningen te optimaliseren terwijl ze tegelijkertijd zorgen voor een waterdichte operationele beveiliging.” Een risk-based approach legt de nadruk op het vroegtijdig identificeren van de grootste compliancerisico’s en richt expertise op potentiële schadelijke 46 activiteiten. Deze strategie maakt het voor organisaties mogelijk om middelen effectief toe te wijzen door zich te concentreren op terreinen met een hoog risico, terwijl de kosten voor terreinen met een laag risico worden verminderd. Risk-based approach “De toekomst van compliancewerk ligt in hybride oplossingen, waarbij technologie de afwijkingen identificeert en mensen expertise leveren om financiele criminaliteit effectief te bestrijden”, Josu Devasia (Country Head) en Sujata Dasgupta (Global Head of Financial Crime Compliance) van TCS. beeld: rienk toorman aldus Sujata Dasgupta, Global Head of Financial Crime Compliance bij TCS. Dasgupta heeft 23 jaar ervaring en uitgebreide kennis van het gebied van regelgeving en fincrime compliance binnen de bank-, IT-services- en consultancysector voor toonaangevende banken. Ze legt uit dat AI en machine learning (ML) de riskbased approach kunnen versnellen op de volgende gebieden: 1. Fraudedetectie: geautomatiseerde systemen aangedreven door AI en ML kunnen door grote hoeveelheden gege
47 Online Touch Home