De Federatie Financieel Planners (FFP) en de Nederlandse Orde van Administratie- en Belastingdeskundigen (NOAB) onderzoeken gezamenlijk de mogelijkheden en kansen om de dienstverlening vanuit hun expertise te versterken. Rob van den Aker (voorzitter FFP, partner O&i management consultants) en DirkJan van Blijderveen (voorzitter NOAB, directeur Van Blijderveen BV) zijn heel positief over de mogelijkheden. In hun ogen is de basis het zorgen voor een compleet en passend financieel advies aan de klant, waarbij de haalbare financiële doelen en wensen op korte en lange termijn maatgevend zijn. Leden van FFP en NOAB kunnen zich over en weer kwalificeren en dus deskundigheid op elkaars vakgebied vergroten. VOORDELEN OVER EN WEER Als eerste komen mogelijke voordelen en aarzelingen van kwalificeren naar voren. DirkJan van Blijderveen gaat als eerste in op de voordelen: “Gebruikmaken van de opleiding en kwalificatie van FFP (en het bijbehorende PE-programma) leidt tot kennisverbreding en daarmee tot verbetering van de dienstverlening. Een enorme verrijking voor onze NOAB-leden.” Rob van den Aker zegt over de aarzelingen: “Begrijpelijk. Als accountant of administrateur ben je van oudsher een ‘trusted advisor’. Als er al zo’n sterke band met de cliënt is, dan lijken een extra keurmerk en titel weinig toe te voegen. Het leidt wel tot een extra PE-verplichting.” DUBBEL WERK VOORKOMEN Van Blijderveen vult aan: “Aarzelingen zijn er vast, veelal uit angst voor het onbekende. Als ‘trusted advisor’ sta je zo dichtbij de ondernemer, dan moet je die ook in optima forma adviseren en begeleiden.” Van den Aker: “Als gecertificeerd “ DE WERELD IS COMPLEX EN ER WORDT STEEDS MEER VAN EEN ADVISEUR GEVRAAGD” planner bij FFP heb je toegang tot hoogwaardige en toepasbare content op het gebied van financiële planning en het kennisdomein van de ondernemer. Daarnaast is zichtbaar te maken wat de effecten van FinTech zijn op adviesconcepten bij financiële planning. Zeker actueel als je ziet welke beweging accountants en belastingadviseurs maken om zichzelf als het ware opnieuw uit te vinden. Wat betreft de PE: NOAB en FFP maken afspraken zodat een deel van de PE voor allebei kan gelden. Er zit in ons PE-reglement veel gemeenschappelijks. Dubbel werk willen we uiteraard voorkomen.” KANSEN IN DE TRANSITIE Je kunt je afvragen waarom men zich, juist nu, zou moeten verdiepen in de wederzijdse werk- en kennisterreinen. Past het bij de zich snel voltrekkende transitie in de ooit betrekkelijk rustige wereld van de cijferaars? Rob van den Aker meent: “De wereld is complex en er wordt steeds meer van een adviseur gevraagd. Je moet dus ook buiten je eigen vertrouwde werkterrein gaan kijken. Leren van andermans expertise is in mijn beleving een must. Daarom geloof ik in dit verband echt in het samenwerkingsmodel. Ik zeg dan: als voor jouw cliënt, ondernemer of DGA financiële planning onderdeel van de oplossing is, zoek dan de samenwerking met een financieel planner. NOAB.NL 37 EDUCATIE
38 Online Touch Home