handel Klantonderzoek doen om te voldoen aan de Wwft: hoe? Alle beroeps- of bedrijfsmatige kopers en verkopers van goederen én bemiddelaars vallen onder de Wet ter voorkoming Witwassen en Financiering Terrorisme (Wwft) als betaling van goederen in contanten plaatsvindt voor een bedrag van 3.000 euro of meer. Voor jachtmakelaars is de Wwft altijd van toepassing. Tekst: Ruby Hovenier Voor veel ondernemers zoals jachtmakelaars en (boot)handelaren voelt klantonderzoek nog altijd als iets dat erbij hoort. Iets wat nodig is omdat het moet, niet omdat het direct waarde toevoegt aan de dagelijkse praktijk. Toch verandert die werkelijkheid snel. De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) stelt duidelijke eisen. Toezichthouders verwachten dat bedrijven aantoonbaar laten zien hoe zij met risico’s omgaan. Juist in een sector waar transacties groot kunnen zijn en internationale klanten geen uitzondering vormen, is inzicht geen luxe meer, maar een basisvoorwaarde. Waarom jachtmakelaars onder de Wwft vallen Jachtmakelaars vervullen een poortwachtersrol. Zij bemiddelen bij transacties met vaak aanzienlijke bedragen en soms complexe structuren. De Wwft verplicht jachtmakelaars daarom om te weten met wie zij zaken doen, waar het vermogen vandaan komt en of er signalen zijn die wijzen op verhoogde risico’s. Dat betekent onder meer het uitvoeren van cliëntenonderzoek en het vastleggen van keuzes. In de praktijk blijkt dit voor veel bedrijven lastig. Informatie staat verspreid, controles worden deels handmatig uitgevoerd en het overzicht ontbreekt. Precies daar ontstaat het risico. Er is een tool beschikbaar waarmee ondernemers klantonderzoek stap voor stap kunnen uitvoeren, vastleggen en terugvinden. Van losse checks naar samenhang Om leden van HISWA-RECRON hierin te ondersteunen, is de softwaretool Costumer Due Diligence (CDD) On Demand ontwikkeld in samenwerking met Scope FinTech Solutions. Een praktische tool waarmee ondernemers klantonderzoek stap voor stap kunnen uitvoeren, vastleggen en terugvinden. Specifiek voor de watersportsector is samen met HISWA-RECRON een risicoset ontwikkeld die aansluit op de praktijk. Deze risicoset helpt bij het beantwoorden van vragen die steeds terugkomen. Denk aan geografisch risico, het type transactie en de rol van betrokken partijen. Nu beschikbaar met ledenkorting CDD On Demand ondersteunt jachtmakelaars bij de kernonderdelen van cliëntonderzoek. Zoals identificatie en verificatie van klanten, controles op PEP (een politiek prominent persoon) en sanctielijsten, negatieve publiciteit en ondersteuning bij UBOonderzoek. Alles wordt vastgelegd in één omgeving, die ook richting toezichthouder inzicht geeft. Er zijn geen abonnementen, geen overbodige functies, maar gebruikers betalen per controle en werken ermee als dat nodig is. CDD On Demand neemt het denken niet over. De verantwoordelijkheid blijft altijd bij de jachtmakelaar. De tool helpt bij het verzamelen, structureren en vastleggen van informatie, zodat beslissingen beter onderbouwd zijn en later ook uitlegbaar blijven. Leden van HISWA-RECRON ontvangen een speciale ledenkorting. Witwassen: ken de signalen en ken de regels. Meer informatie De CDD On Demand is exclusief voor leden beschikbaar in de Kennisbank van HISWA-RECRON: www.hiswarecron.nl/kennisbank/wwft. 05 2026 | HISWA MAGAZINE 27
28 Online Touch Home