Sujata Dasgupta is Global Head of Financial Crime Compliance Advisory & Transformation bij Tata Consultancy Services. BEELD: KRISTINA SAHLÉN real-time monitoring om witwaspraktijken te voorkomen. Vandaag de dag heeft slechts één bank stappen aangekondigd om real-time monitoring in te voeren die kan helpen voorkomen dat zwart geld in handen van criminelen komt – de Bank of Valletta in Malta. Verandering kost tijd en financiële instellingen gebruiken niet altijd de juiste hulpmiddelen, ondanks de potentiële verliezen die op het spel staan. Vandaag de dag heeft slechts één bank stappen aangekondigd om real-time monitoring in te voeren menselijke specialisten wordt gebruikt, kunnen we een hybride toekomst van compliance opbouwen waarin computers onregelmatigheden identificeren terwijl individuen zich richten op het bestrijden van financiële criminaliteit op basis van de door AI gegenereerde inzichten. Nog een lange weg te gaan De mogelijkheden zijn enorm, maar deze strategische veranderingen hebben tijd nodig. Het is al meer dan twee jaar geleden dat de European Banking Authority richtlijnen publiceerde om banken te helpen bij het opzetten van Hoewel sommige Europese banken kunstmatige intelligentie-gedreven oplossingen hebben geïmplementeerd om financiële criminaliteit te bestrijden, is er nog een lange weg te gaan voordat een bank zich kan beroepen op een sterke verdediging die bestaat uit een combinatie van mensen, processen en platforms. Om te kunnen blijven profiteren van het vertrouwen dat zowel particulieren als andere instellingen in de financiële sector hebben, moet de sector bijblijven met de technologische ontwikkelingen. Europese financiële instellingen moeten de leiding nemen om ervoor te zorgen dat we geen regio worden waar geraffineerde criminele netwerken en illegale geldstromen in het duister kunnen opereren. www.tcs.com iBestuur 50, april 2024 83
84 Online Touch Home