“DE MEESTE MENSEN WILLEN WEL IETS DOEN MET DE TOEKOMST, MAAR JE WORDT OOK GECONFRONTEERD MET DE DINGEN VAN NU” Kifid-uitspraak over een klacht van een klant. Deze vond dat hij niet het advies had gehad dat hij ook bij zijn familie had kunnen aankloppen voor financiering, waardoor hij een hypotheek afsloot die naar zijn mening te duur was. De geschillencommissie gaf hem ongelijk. “De man had hypotheekadvies gevraagd, maar eigenlijk om financiële planning moeten vragen, luidde het oordeel. Daaraan zie je dat er vaak een latente behoefte is.” Hij maakt een bruggetje naar het pensioendebat. “We zijn in Nederland gewend dat er heel veel geregeld wordt vanuit de overheid. Dat wordt steeds minder. We gaan steeds meer naar het Amerikaanse systeem, waarbij er veel van het individu zelf wordt verwacht.” Gevraagd naar de waarde van het eigen CFP-keurmerk, stelt Dukers dat dit vooral bekendheid geniet in de financiële sector zelf. “Het belang is dat het keurmerk voor kwaliteit staat. Om CFP’er te worden moet je een aantal examens halen die op hoog niveau staan in de sector. Je bent aantoonbaar op de inhoud, goed in het geven van integraal financieel advies. Je brengt hoogwaardige financiële bagage mee qua kennis en vaardigheden.” Eenmaal gecertificeerd is er een systeem waarbij adviseurs hun vak kunnen bijhouden, met PE-punten. “Dat is een toegevoegde waarde. Financiële planning is een complex vak. Onze leerdoelen zitten op kennis, maar ook over hoe je met je klanten omgaat.” COMPLEMENTAIRE DIENSTEN In de ogen van Dukers is de dienstverlening van de NOAB-adviseur en CFP-financieel planner complementair aan elkaar. “Als financieel planner moet je de wensen en dromen kennen, en heb je inzicht nodig in de financiële situatie. De NOAB-adviseur heeft dat inzicht. Vaak is hij de vertrouwenspersoon voor zijn klanten. Het adminiNOAB.NL 21 stratiekantoor en de belastingadviseur zorgen voor het overzicht van het moment. Ze zijn over het algemeen meer bezig met het zo efficiënt mogelijk inrichten van de administratie, om te zorgen dat aan alle wettelijke en fiscale eisen is voldaan. De financieel planner is meer gericht op de lange termijn.” Hij besluit: “De verwantschap tussen NOAB en FFP zit erin dat beide organisaties willen dat de klant van de leden gezonde financiële keuzes kan maken, samen met de adviseur. Wat ik ook bij NOAB zie – en wat we bij FFP doen door in te zetten op de impactvolle gebeurtenissen – is dat er heel erg veel aandacht is voor de vraag hoe de adviseur van de toekomst eruitziet.” TRENDS EN ONTWIKKELINGEN
22 Online Touch Home