Administratie- en belastingdeskundigen kijken nu vooral terug, bijvoorbeeld naar de omzetcijfers in het afgelopen jaar. Bij financiële planning richt de adviseur zich samen met de klant juist op de toekomst, legt Dukers uit. “Wat zijn jouw wensen en doelen in het leven en wat heb je nodig om die te bereiken? Een financieel planner vertaalt die wensen in een financieel plan, zodat je als klant precies weet wat haalbaar is en wat je nodig hebt. Dat biedt inzicht.” Verkorte NOAB-leergang Financieel Planner In samenwerking met opleidingsinstituut Dukers & Baelemans biedt NOAB exclusief voor haar leden de verkorte leergang Financieel Planner aan. Omdat NOAB-leden al over de basiskennis beschikken die nodig is om een financieel plan te maken, zijn de fiscaal-juridische aspecten grotendeels uit de leergang gehaald en wordt er vooral aandacht besteed aan onderwerpen zoals testamenten, pensioen en huwelijksvermogensrecht. COMPLEET KLANTADVIES Gecertificeerd financieel planners kunnen hun klanten een compleet en persoonlijk advies geven, vertelt Dukers. “Als je advies geeft over één onderwerp, heeft dat vaak weer impact op een ander thema. Als jij bijvoorbeeld adviseert over trouwen onder huwelijkse voorwaarden of in gemeenschap van goederen, dan heeft dat ook weer gevolgen voor je pensioensituatie. Het haakt allemaal op elkaar in. Het is écht een vak om dat allemaal goed op een rijtje te kunnen zetten. En dat maakt het ook zo waardevol.” Volgens Dukers is financieel planner een van de belangrijkste beroepen van Nederland, vanwege de impact die financiële planning heeft op het leven van mensen. En het beroep wordt alleen maar relevanter. “Vroeger was het heel gewoon om je hele leven voor dezelfde werkgever te werken of als mkb-ondernemer jarenlang dezelfde klanten te bedienen. Nu is de wereld heel veranderlijk. Dat maakt goede financiële planning onmisbaar, ook omdat mensen zelf minder overzicht hebben.” Als voorbeeld noemt Dukers het nieuwe pensioenstelsel. “De overheid zet een stapje terug, en mensen moeten straks zelf actiever aan de slag met hun pensioen. Ik ben ervan overtuigd dat niet iedereen dat kan of wil, omdat het een behoorlijk complex onderwerp is. Een financieel planner kan een klant persoonlijk adviseren en daarmee rust bieden.” CIJFERS DUIDEN Ook softwarepartijen springen in op de veranderingen, merkt Dukers. “Er zijn tools die jouw pensioengegevens ophalen, daar berekeningen op loslaten en vervolgens een cijfer laten zien: als jij 67 bent, dan is dit jouw pensioen. Maar ik denk dat de meeste mensen dat bedrag zien en denken: en nu? Wat betekent dat? Kan ik eerder stoppen met werken? Moet ik extra sparen als ik een verre reis wil maken? Een cijfer alleen zegt niet zoveel. Met een financieel plan kun je dat cijfer verbinden aan de mens, op basis van zijn persoonlijke wensen. Daarmee kun je als adviseur écht toegevoegde waarde leveren – nu en in de toekomst.” Sinds 1 januari 2022 gebruikt de beroepsorganisatie FFP alleen nog de internationale titel Certified Financial Planner (CFP®). Na het volgen van de verkorte leergang Financiële Planning voor NOAB-leden kun je bij Dukers & Baelemans een certificaat aanvragen. Wil je jezelf laten certificeren als financieel planner? Dan dien je het CFP-examen te behalen. Op de website van de FFP – www.ffp.nl – vind je meer informatie. NOAB.NL 35 EDUCATIE
36 Online Touch Home