Gids voor toekomstwensen en -dromen DOOR: HANS PIETERS Financiële planning is in Nederland relatief onbekend. “De toekomst kan ook vaak wachten tot morgen,” is de ervaring van Mark Dukers, directeur bij Federatie Financieel Planners (FFP). Impactvolle gebeurtenissen in het leven zijn het beste moment om het gesprek te starten, is zijn boodschap. Op de vraag wat financiële planning is, vertelt Mark Dukers hoe hij onlangs bij toeval met de eigenaar van een sportschool in gesprek raakte. “Hij vroeg me wat ik deed. Toen ik antwoordde ‘financieel planner’ wist hij niet wat dat inhield. Toen heb ik uitgelegd: je hebt vast wensen en dromen. En je hebt een eigen zaak. Een financieel planner probeert samen met jou jouw financiën voor nu en in de toekomst zo in te richten, dat de kans dat je jouw wensen en dromen realiseert zo groot mogelijk wordt. Dat is wat financiële planning is. Het gaat er vooral om wat de klant in het leven wil. De financieel planner zorgt dat de financiën en juridische zaken zo zijn ingeregeld, dat dit klopt met de dingen die jij graag doet in het leven.” IMPACTVOLLE GEBEURTENISSEN “Vraag je mensen op straat of ze weten wat financiële planning is, dan denken ze dat het te maken heeft met logistiek of accountancy. Ze kunnen het niet precies duiden. Er is kortom voor ons nog flink wat werk aan de winkel,” stelt Dukers. Traditioneel probeerde FFP mensen naar financiële planning te bewegen met de boodschap dat een integraal overzicht van al je financiën belangrijk is, met het oog op de toekomst. “Wat we hebben geleerd, is dat de meeste mensen wel iets willen doen met de toekomst, maar je wordt ook geconfronteerd met de dingen van nu. En de toekomst kan ook vaak wachten tot morgen.” Bij de nieuwe insteek is financiële planning veel meer gekoppeld aan impactvolle gebeurtenissen in het leven. “Denk aan het kopen van een woning, een schenking of erfenis die je krijgt of een eigen bedrijf dat je start. Op zo’n moment adviseren wij mensen om op zoek te gaan naar iemand die het integraal overzicht heeft over je financiën. Want het is complex. Een CFP-adviseur (Certified Financial Planner, red.) kan je op alle facetten van goed advies voorzien.” CFP-KEURMERK Mensen vragen Dukers wel eens of consumenten wel behoefte hebben aan integraal advies. Als antwoord gebruikt hij dan een 20 &GO magazine Mark Dukers
21 Online Touch Home